این مقاله جامع شامل آموزش مقدماتی فارکس بوده که به شما کمک زیادی برای ورود به این بازار مهم و با ارزش خواهد کرد. اگر تا انتهای این مقاله همراه ما باشید چیزهای زیادی را یاد گرفته و می‌توانید با چشمانی باز وارد این بازار شوید.
پیش نیازهای آموزش فارکس
- زمان برای یادگیری
- آشنایی با رایانه و اینترنت
- آشنایی با زبان انگلیسی
- تلاش، جدیت، علاقه و استمرار
- دسترسی به منابع آموزشی صحیح و نقش مهم مربی
فارکس
FOREX یا FX از دو کلمه‌ی Foreign Exchange به معنی تبادل ارز تشکیل شده است
بازار فارکس بزرگترین بازار مالی دنیا است
برای اینکه بفهمید چه چیزهایی در بازار فارکس معامله می‌شوند، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید.
چه چیزهایی در بازار فارکس معامله می‌شوند؟
پول! (تبادل ارزها)
چیزهای دیگری هم در بازار فارکس معامله می‌شوند مانند:
طلا، نقره، نفت و اوراق قرضه و انواع و اقسام دارایی‌ها اما این‌ها ارتباط غیرمستقیم با بازار فارکس اصلی دارند.
نسبت ارزها
قیمت یک ارز در مقابل یا تساوی با ارز دیگر را جفت ارز می‌گویند.
به عنوان مثال:
- ۱ یورو = ۱٫۱ دلار
- ۱ پوند = ۱٫۳ دلار
اما جفت ارزها را به این شکل می‌گذارند:
یورو/دلار = ۱٫۱ دلار
در واقع یعنی تبدیل یورو به دلار برار است با ۱٫۱ دلار
یا هر ۱ یورو برابر است با ۱٫۱ دلار
به ارزی که در جایگاه اول قرار می‌گیرد ارز پایه (که معمولا مقدارش ۱ است) و به ارزی که در جایگاه دوم قرار می‌گیرد ارز متقابل یا ارز مظنه می‌گویند که واحد قیمت یک جفت ارز هم، واحد قیمت، ارز مظنه است (یعنی اگر جفت ارز، پوند (ارز پایه) به یورو (ارز مظنه) باشد، قیمت هم به یورو است).
جفت ارزهای مهم
| Nick Name | Currency | Country | Symbol |
| Buck | Dollar | United States | USD |
| Fiber | Euro | Euro Zone Members | EUR |
| Yen | Yen | Japan | JPY |
| Sterling | Pound | Great Britain | GBP |
| Swissy | Franc | Switzerland | CHF |
| Loonie | Dollar | Canada | CAD |
| Aussie | Dollar | Australia | AUD |
| Kiwi | Dollar | New Zealand | NZD |
جفت ارزهای اصلی
جفت ارزهایی هستند که همیشه یک طرف آنها دلار آمریکاست.
مانند:
- EUR/USD یورو به دلار آمریکا
- USD/JPY دلار آمریکا به ین
- GBP/USD پوند به دلار آمریکا
- AUD/USD دلار استرالیا به دلار آمریکا
- USD/CAD دلار آمریکا به دلار کانادا
- همچنین جفت ارزهای بالا با رعایت ترتیب، مهم‌ترین و پُرحجم‌ترین جفت ارزهای حال حاضر هستند.
- علت چیدمان ارزهای بالا که گاهی دلار آمریکا در جایگاه اول و گاهی ارزی دیگر، در جایگاه اول قرار گرفته، این است که همیشه ارز اول (ارز پایه) می‌بایست مقدارش یک باشد.
- یعنی مقدار ۱ واحد از ارز پایه، برابر است با مقدار ارز متقابل که معمولا بیشتر از یک است.
- پس ارز پایه، ارزی است که مبنای آن یک است.
جفت ارزهای کراس
جفت ارزهایی هستند که در آنها دلار آمریکا دخالتی ندارد.
مانند:
- EUR/JPY
- GBP/JPY
- GBP/CAD
- CAD/JPY
جفت ارزهای فرعی یا نوظهور
جفت ارزهایی که کمتر معامله می‌شوند اما دلار آمریکا در آنها حضور دارد.
مانند: روبل، کرن، ریال، و… به دلار آمریکا
لقب جفت ارزهای مهم
| Chunnel | USD/GBP |
| Euppy | EUR/JPY |
| Fiber | EUR/USD |
| Cable | GBP/USD |
| Gopher | GBP/JPY |
| Ninja | USD/JPY |
انواع بازارهای مالی
- بازارهای سنتی
- بازارهای جدید مشتقه
برای اینکه انواع بازارهای مالی را بشناسید، در ادامه با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
بازار سنتی همان بازار بورس و اوراق قرضه آمریکاست که همه می‌شناسند و اکثر آمریکایی‌ها در آن تجارت میکنند (البته بازار بورس و اوراق قرضه بخشی از بازار سنتی است).
اما بازارهای جدید با الگو گرفتن از بازارهای سنتی پدیدار شدند.
مانند: فارکس و یا بازار آتی ((Future و CFD که این دو بازار را هم با نام فارکس می‌شناسند.
در آخر مقاله جامع آموزش مقدماتی فارکس به توضیح کامل درباره‌ی این دو بازار می‌پردازیم.
بازار فارکس به تنهایی جای تبادل ارزها است، اما با این حال کارگزاران فارکس معاملاتی چون آتی و CFD را نیز انجام می‌دهند.
Exchange Rate
برای تبادل ارزتان به ارزی دیگر، شما نیاز به نرخ تبدیل ارز یا Exchange Rate دارید. نرخ تبدیل ارز، مشخص کننده این است که هر ۱ واحد ارز پایه، چه مقدار ارز متقابل یا ارز مظنه است.
به عنوان مثال: ما ۱۰۰,۰۰۰ یورو داریم و می‌خواهیم آن را به دلار تبدیل کنیم که به فرض نرخ تبدیل است: ۱یورو = ۱٫۳دلار
که یعنی ما در مقابل ۱۰۰,۰۰۰ یورو ، ۱۳۰,۰۰۰ دلار دریافت خواهیم کرد. این نرخ تبدیل ارز یا به عبارتی نرخ برابری ارزهاست.
پس متوجه شدیم که بازار فارکس، بازار برابری ارزهاست و هیچ ربط مستقیمی به سهام‌ها یا طلا و نفت ندارد.
معاملات در فارکس
اصولا بازار فارکس بازار پُرنوسانی است و از طرفی دیگر، بازار امنی هم هست، با وجود این نوسانات!
برای اینکه از معاملات در بازار فارکس با خبر شوید، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
امن به این دلیل که شما در جفت ارزها کمتر حرکات غیر قابل تصور و پیش‌بینی می‌بینید. ارزی را نداریم که یک شبه از بین برود اما دیگر دارایی‌ها چنین ویژگی‌ای دارند.
نحوه معاملات در بازار فارکس(چگونه در بازار فارکس Trade کنیم؟)
اول از همه: به کارگزاران فارکس بروکِر ( (Brokerمی‌گویند و به تجارت در فارکس تِرِید (Trade) می‌گویند که همان معامله است و به معامله‌گر Trader می‌گویند.
به عنوان مثال: شما معتقدید به دلیل Brexit انگلیس، پوند این کشور ضعیف و در مقابل، دلار آمریکا قوی خواهد شد…
خُب چه می‌کنید؟
شما جفت ارز (Currency Pair) پوند به دلار GBP/USD را “می‌فروشید”.
یعنی پوند را فروخته و در مقابلش دلار می‌گیرید.
به جفت ارز پوند/دلار، کِیبل (Cable) می‌گویند و می‌دانید ارزی که در جایگاه اول قرار گیرد، ارز پایه (Base Currency) و ارزی که در جایگاه دوم قرار گیرد، ارز متقابل یا ارز مظنه (Quote Currency) نام دارد.
خُب حالا فرضی دیگر
به عنوان مثال: هنگامی که ما نظر مثبتی درباره پوند داریم و فکر می‌کنیم که دلار ضعیف است، این یعنی اگر ما برابری پوند به دلار را بخریم، سود زیادی خواهیم کرد. چون از طرفی پوند خودش رشد میکند و از طرفی دیگر دلار، به خودی خود نزولی است و برابری پوند به دلار به شدت زیاد می‌شود.
وقتی ما می‌گوییم جفت ارز پوند به دلار GBP/USD را “می‌فروشیم” یعنی ارز پایه که می‌شود پوند را می‌فروشیم و در مقابلش دلار دریافت می‌کنیم و وقتی می‌گوییم جفت ارز پوند به دلار GBP/USD را “می‌خریم” یعنی ارز پایه که باز هم می‌شود پوند را خریده و در مقابل دلار را می‌فروشیم.
درکی بهتر از خرید و فروش جفت ارزها و نوسانات آنها
فرض کنید در روزگاران قدیم به سر می‌برید و سکه مبنای خرید و فروش است و به فرض شما می‌خواهید خانه‌ای بخرید که ارزش آن خانه ۱۰۰ سکه است…
این یعنی: ۱خانه = ۱۰۰سکه
یک خانه = ارز پایه(همان ارزی که معمولا مبنای آن “یک” است) و صد سکه = ارز مظنه
به زبان جفت ارزی که واحد پول‌ها در یک طرف تساوی و نرخ یا قیمت در طرف دیگر تساوی است، می‌شود:
Home/Coin >>> 100 Coin
در اثر رشد و تورم ملک، خانه مورد نظر شما قیمتش گران شده و به ۱۲۰ سکه می‌رسد…
Home/Coin >>> 120 Coin
حالا فرضی دیگر: به علت از بین رفتن مقدار زیادی منابع و معادن طلا، سکه به شدت نایاب شده و ارزشش به مراتب بیشتر شده است و طبیعتا قیمت کل دارایی‌هایی که بر مبنای سکه هستند، ریزش میکند.
چرا؟
چون سکه ارز متقابل است. یعنی ارز مظنه دهنده و مشخص کننده.
سکه است که قیمت و ارزش آن خانه را مشخص و معلوم میکند وحالا در این فرض، یک خانه برابر است با ده سکه
Home/Coin >>>10 Coin
به عنوان مثال: در اقتصاد(Economics) وقتی نرخ تورم(Inflation)، نرخ خودرو، نرخ خانه و نرخ کالاها بالا می‌رود، دولت مردان سعی میکنند با بالا بردن نرخ بهره، ارز کشور را تقویت کنند که قیمت‌ها حفظ شده یا کاهش یابند. در اینجا چون ارز کشور، ارز متقابل تمامی دارایی هاست(پول، مشخص و معلوم کننده ارزش کالاهاست)، ارزش بسیار مهمی دارد.
خرید و فروش در بازار فارکس
برای معامله در فارکس با توجه به تحلیل‌ها و در نظر گرفتن اقتصادها، جفت ارزها را می‌خریم، می‌فروشیم و سود می‌کنیم. به زبان ساده ارزی که بالا می‌رود را می‌خریم و ارزی که پایین میآید را می‌فروشیم.
برای ایجاد یک خرید و فروش خوب در فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
به عنوان مثال: اگر دلار نسبت به پوند در حال رشد بود، پوند/دلار را می‌فروشیم:
یعنی: ارز اول (پوند) که ارز پایه است را فروخته و ارز دوم (دلار) که ارز متقابل است را می‌خریم.
یا اگر پوند در حال رشد و دلار درحال سقوط بود، پوند/دلار را می‌خریم:
یعنی: ارز اول (پوند) که ارز پایه است را خریده و ارز دوم (دلار) که ارز متقابل است را می‌فروشیم.
معامله گرها(Traders) در بازار فارکس ارزهایی را معامله میکنند که سود (Profit) زیادی داشته باشد.
گاهی اوقات آنها، ارزها را به دیگری می‌فروشند و گاهی اوقات نظرشان مثبت است و ارز دیگری خریداری میکنند.
اسپِرِد (Spread)
به میزان اختلاف قیمت خرید ارز (ASK) و قیمت فروش ارز (BID)، اسپرد می‌گویند.
:EUR/USD
ASK 1.1320
Spread=30 Cent →
BID 1.1350
عوامل تاثیر گذار بر اسپرد بازار فارکس
۱٫نقدینگی و حجم بازار: در بازار فارکس هرچقدر حجم معاملاتی بر روی یک جفت ارز یا یک دارایی، در بازارهای مالی دیگر ( آتی و CFD ) زیاد باشد اسپرد یا اختلاف قیمت خرید و فروش آن دارایی کمتر می‌شود. دارایی‌ها و جفت ارزهایی که محبوب‌ترند و رند بازار هستند، و اصطلاحا زودتر آب می‌شوند، اختلاف قیمت خرید و فروش کمتری دارند.
یک مثال عامیانه: شما بازار خودرو در ایران را در نظر بگیرید. به عنوان مثال محصولات ایران خودرو مانند انواع پژوها، سمند و … و محصولات سایپا مانند پراید، تیبا و امثال آن در بازار، سریع فروش می‌روند و سریعا میتوان آنهارا به پول نقد تبدیل کرد. به همین دلیل هم، قیمت خرید و فروش آنها اختلاف زیادی ندارد یا به عبارتی هنگام فروش ضرر زیادی نمی‌کنید. اما خودروهای چینی در بازار کشور ما از محبوبیت کمتری برخوردارند و اصطلاحا رند بازار نیستند (مشتری و طالب کمتری دارند). به همین دلیل هم اختلاف قیمت خرید و فروش و یا همان اسپرد بیشتری دارند. به فرض شما یک ماشین چینی صفر بخرید، هنگام فروشش به شکل چشم گیری ضرر خواهید کرد و اختلاف قیمت سنگینی را متقبل می‌شوید. این اختلاف، همان اسپِرِد است.
نتیجه: پس معاملاتی که حجم کمتری (محبوبیت و نقدشوندگی کمتری) دارند، اسپرد بیشتری دارند و می‌دانید که اسپرد هرچه کمتر باشد، به نفع شماست.
۲٫نوسانات بازار: روند بازار، در بازارهای جهانی هم، بر روی اسپرد تاثیر گذار است.
در واقع اتفاقات نادر یا یک بحران در بازارهای مالی، اسپرد را به حد زیادی افزایش میدهد. اتفاقاتی مانند سقوط بازار آمریکا در سال ۲۰۰۸ و یا ریزش جفت ارز پوند به دلار، بر سر داستان برکزیت در سال ۲۰۱۷ باعث شد که اسپرد بازار، عدد معمول و همیشگی نباشد و بسیار بیشتر شود.
اعتبار دارایی معامله شونده: هرچقدر که اعتبار دارایی معامله شونده بیشتر و بهتر باشد، اسپرد آن کمتر است. به زبان ساده هرچقدر که آن دارایی خوش فروش‌تر باشد، شما کمیسیون کمتری پرداخت می‌نمایید.
به عنوان مثال: “بیت کوین” در بازار ارزهای دیجیتال خوش فروش‌تر است و از اعتبار بالاتری برخوردار است. پس اسپرد کمتری دارد.
اسپرد همان هزینه یا همان کمیسیونی است که کارگزار (Broker) از شما می‌گیرد تا معامله شما رو به کس دیگری وصل کند. به زبان عامیانه واسطه‌ای است تایک معامله جوش بخورد. وقتی دارایی شما خوش فروش باشد نیازی نیست به آن واسطه کمیسیون زیادی بدهید تا دارایی شما را آب کند. اما هنگامی که دارایی شما اعتبار کمی یا به عبارتی طالب کمی داشته باشد و کسی تمایل به خرید آن نداشته باشد، در نتیجه شما باید اسپرد بیشتری به کارگزار برای انجام این معامله بپردازید. می‌شود گفت باید کمیسیون بیشتری برای پیدا کردن مشتری و جوش دادن معامله به واسطه بدهید.
انواع اسپرد
اصولا در بازارهای جهانی اسپرد، به صورت یک عدد یا درصدی مشخص از قیمت است.
برای شناخت انواع اسپرد و کاربردهای آنها، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
به عنوان مثال: میزان اسپرد در جفت ارز یورو به دلار ۲۰ سِنت است و در بیت کوین ۰٫۵% است. تفاوت زیادی ندارند، تفاوت در نحوه بیان است.
در کل این مبلغ را چه به صورت درصدی و چه به صورت اسپرد باید پرداخت کرد.
نکته مهم دیگری هم که در بازارهای جهانی وجود دارد، شناور بودن اسپرد است.
به عنوان مثال: هم اکنون اسپرد معامله طلا ۲۰ سنت است و لحظه‌ای دیگر می‌شود ۱۵ سنت و در یک دامنه‌ی خاصی نوسان دارد.
اما هنگامی که در شب‌ها نقدینگی بازار کم می‌شود و یا اتفاق مهمی رخ دهد که حجم بازار را مختل کند، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
لِوِرِیج (Leverage)
لوریج یا اهرم، اعتبار معاملاتی است که کارگزار به معامله‌گران خود میدهد که بتوانند در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی، مانند آتی و CDF، حجم بیشتری معامله کنند و سود بیشتری بدست بیاورند.
به عنوان مثال: لوریج یا اهرم جفت ارزهای بازار فارکس ۱:۱۰۰ است.
این به این معناست که در ازای هر ۱ دلاری که در بازار فارکس سرمایه گذاری کنید، کارگزار ۱۰۰ دلار به شما اعتبار معاملاتی، یا به زبان ساده نوعی وام یا کمک هزینه میدهد تا حجم معاملات بیشتری داشته باشید و در مقابل سود بیشتری هم عاید شما شود.
فرض کنید: شما در حساب معاملاتی خود ۱۰۰۰ دلار دارید. بدون استفاده از اهرم شما می‌توانید با این پول ۱ اونس طلا بخرید! ۱اونس طلا را، با قیمت به فرض ۱۳۰۰ دلار می‌خرید و تنها در حالتی پول شما دو برابر می‌شود و سود خوبی می‌برید که به کلی اقتصاد دنیا متحول شود و قیمت هر اونس طلا ۱۰۰۰ دلار افزایش یابد و از ۱۳۰۰ دلار به ۲۳۰۰ دلار حرکت و تغییر کند تا شما ۱۰۰۰ دلار سود کنید!
حالا با استفاده از اهرم: ما ۱۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی فارکس خود داریم و کارگزار به ما ۱۰۰ برابر پول فعلی‌مان، اعتبار میدهد که پول ما می‌شود ۱۰۰,۰۰۰ دلار !!!
با ۱۰۰,۰۰۰ دلار ما می‌توانیم، تقریبا ۱۰۰ اونس طلا با قیمت ۱۳۰۰ دلار بخریم و بعد کافیست با نوسانات همیشگی بازار، قیمت طلا ۱۰ دلار حرکت کد و افزایش یابد، یعنی از ۱۳۰۰ دلار به ۱۳۱۰ دلار تغییر کند. در این حالت ما ۱۰۰۰ دلار سود می‌کنیم! این اهرم است!
برای همین است که بازارهای مالی، مانند فارکس و آتی و CDF بسیار جذاب هستند. زیرا افراد با پول کم می‌توانند مبالغ درشت معامله کنند و میلیونر شوند! البته به دلار!!!
این را هم باید اضافه کرد که استفاده از اهرم بالا، خیلی معقول و منطقی نیست. زیرا همان‌طور که می‌تواند به سود شما منجر شود، همان‌گونه هم می‌تواند به ضرر شما تمام شود.
اما در کل امکان و آپشن فوق‌العاده‌ای محسوب می‌شود در بازارهای مالی. مخصوصا بازار فارکس که دارای اهرم‌های بالایی است
نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس
قبل از اینکه وارد مبحث روش محاسبه سود و زیان شویم، لازم است با یک سری مفاهیم آشنا شده و آنها را بررسی نماییم:
برای درک بهتر نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
در بازارهای مالی تغییرات قیمت، به دلار و یورو و دیگر ارزها نیست. زیرا دارایی‌های بسیاری با تنوع ارزهای گوناگونی وجود دارد. لذا برای نوسانات و تغییرات قیمت از یک شاخص واحد به نام پیپ استفاده میکنند.
به عنوان مثال:زمانی که طلا ۱۰ دلار جابه جا می‌شود، نمی‌گویند ۱۰ دلار جابهجا شده. می‌گویند ۱۰۰ پیپ جابهجا شده است که برای همه معامله‌گران از هرجای دنیا قابل فهم باشد و نیاز به ترجمه و تبدیل واحد نباشد.
پیپ(Pip)
واحد اندازه گیری برای بیان تغییر ارزش بین دو ارز و یا تغییر ارزش یک دارایی را پیپ گویند.
یک پیپ، معمولا آخرین عدد اعشاری از نرخ یک جفت ارز یا یک دارایی است.
به عنوان مثال:
EUR/USD: ۱٫۱۳۵۰ → ۱٫۱۳۵۱ = ۱ Pip
در اینجا تغییر ارزش بین دو ارز، ۱ پیپ است: EUR/USD = 1.4351
بعضی از جفت ارزها دارای چهار رقم بعد از اعشار و بعضی دیگر دارای دو رقم بعد اعشار هستند. که در هر دو مورد رقم آخر اعشار که دومی یا چهارمی است، میزان تغییرات پیپ را نمایش میدهد.
نمونه و مثال‌هایی از پیپ:اعدادی که با رنگ قرمز نشان داده شده‌اند، پیپ هستند:
- EUR/USD = 1.1351
- GBP/USD = 1.3001
- USD/JPY = 110.61
- GOLD = 1342.49
- CLQ1# = 100.56
نکته بسیار مهم: بعضی از بروکرها نرخ جفت ارزها را به صورت دقیق‌تر و بیشتر از دو و چهار رقم بعد از اعشار ارائه میکنند و از هرکدام ۱ رقم اعشار فراتر می‌روند تا تغییرات قیمت به شکل دقیق‌تری قابل تحلیل و بررسی باشد.
نرخ جفت ارز از طرف این بروکرها، به جای دو و چهار رقم بعد از اعشار، با سه و پنج رقم بعد از اعشار ارائه می‌شود. که در اینجا هم آخرین رقم اعشار را در نظر می‌گیرند، منتها به سه و پنجمین رقم اعشار، دیگر پیپ نمی‌گویند و پیپت(Pipette) نام دارد.
در واقع به یک/ده هزارم (۱/۱۰۰۰۰) پیپ و به یک/صد هزارم((۱/۱۰۰۰۰۰ پیپت می‌گویند.
حالا اگر قیمت جفت ارز EUR/USD از ۱٫۱۳۵۰ به ۱٫۱۳۶۰ تغییر کند، این جفت ارز معادل ۱۰ پیپ افزایش قیمت داشته است.
EUR/USD = 1.1350
۱۰Pip+ →
EUR/USD = 1.1360
روش محاسبه ارزش هر پیپ
ارزش هر پیپ به دو عامل بستگی دارد:
- حجم معامله
- ارز مظنه
فرمول محاسبه ارزش هر پی پ
حداقل تغییر قیمت برای جفت ارز (پیپ) × حجم معامله یا قرارداد بر حسب ارز پایه
مثال: ۱ پیپ در EUR/USD برابر است با ۰٫۰۰۰۱
| ارزش هر پیپ بر حسب ارز مظنه | محاسبه | حجم معامله بر حسب ارز پایه |
| ۱۰ USD | ۱۰۰,۰۰۰ × ۰٫۰۰۰۱ | ۱۰۰,۰۰۰ EUR |
| ۱ USD | ۱۰,۰۰۰ × ۰٫۰۰۰۱ | ۱۰,۰۰۰ EUR |
مثالی دیگر: ۱ پیپ در USD/JPY برابر است با ۰٫۰۱
| ارزش هر پیپ بر حسب ارز مظنه | محاسبه | حجم معامله بر حسب ارز پایه |
| ۱۰۰۰ JPY | ۱۰۰,۰۰۰ × ۰٫۰۱ | ۱۰۰,۰۰۰ USD |
| ۱۰۰ JPY | ۱۰,۰۰۰ × ۰٫۰۱ | ۱۰,۰۰۰ USD |
خب پس با این فرمول ارزش هر پیپ را محاسبه می‌کنیم.
پس ارزش هر پیپ در جفت ارز EUR/USD در حجم معلمله ۱۰۰,۰۰۰ EUR برابر بود با ۱۰ دلار. حالا اگر قیمت جفت ارز EUR/USD به فرض از ۱٫۱۳۵۰ به ۱٫۱۳۸۰ تغییر کند پس ۳۰ پیپ افزایش داشته است و هر پیپ هم ۱۰ دلار می‌ارزید. مشخص است که ما سود خواهیم کرد و برای محاسبه سود و زیان، کافیست تعداد پیپ را ضرب در ارزش هر پیپ کنیم:
- ارزش هر یک پیپ × تعداد پیپ :
(۳۰Pip × ۱۰ Pip = ۳۰۰ $ = +۳۰۰ $ (Profit
- حالا اگر قیمت جفت ارز EUR/USD به فرض از ۱٫۱۳۵۰ به ۱٫۱۳۲۰ تغییر کند، پس ۳۰ پیپ کاهش قیمت داشته است و ارزش هر پیپ هم که ۱۰ دلار بود. واضح است که ما ضرر خواهیم کرد و برای محاسبه سود و زیان،کافیست از فرمول قبلی استفاده کنیم:
(۳۰Pip × ۱۰ Pip = ۳۰۰ $ = -۳۰۰ $ (Loss
- البته نگران این محاسبات نباشید. سود و زیان شما را نرم افزار و سیستم محاسبه خواهد کرد اما نیاز بود که با آن آشنا شوید.
- همان‌طور که دیدید ما برای محاسبه ارزش پیپ و سود و زیان، نیاز به حجم معامله داشتیم و اما حالا…
حجم (Volume) چیست؟
برای توضیح دقیق‌تر باید بگوییم: وقتی که می‌خواهیم هر چیزی را بخریم، باید حجم آن را مشخص کنیم.
برای اینکه موضوع حجم را به خوبی درک کنید، در ادامه با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
به عنوان مثل: برای خرید خودرو می‌گوییم یک دستگاه خودرو، برای خرید طلا می‌گوییم ۱۰۰ اونس طلا، برای خرید نفت می‌گوییم ۱۰ بشکه نفت، برای خرید ارز می‌گوییم ۱۰۰,۰۰۰ دلار، برای خرید سهام می‌گوییم ۱۰۰ عدد سهام می‌خواهیم و…
به صورت کلی جدا از مبلغ و پول، مشخص می‌کنیم چه مقدار از هر چیزی را می‌خواهیم. این مفهوم حجم است.
اما چگونه این حجم‌ها را مشخص می‌کنیم؟
لات (Lots)
به میزان حجم معاملات در بازار فارکس، لات می‌گویند.
واحد از ارز پایه Lot = 100,000 یک
واحد از ارز پایه Lot (Mini Lot) = 10,000
واحد از ارز پایه Lot (Mini Lot) = 1000
مثال: در Fiber (EUR/USD) 1 لات برابر است با ۱۰۰,۰۰۰ یورو:
€EUR/USD: 1 Lot = 100,000
چرا ۱۰۰۰ یورو؟ چون در اینجا یورو ارز پایه است.
خب این‌ها میزان لات‌ها در جفت ارزها بودند اما دیگر دارایی‌ها چگونه است؟
- طلا: ۱لات = ۱۰۰ اونس طلا
- نفت: ۱لات = ۱۰۰۰ بشکه نفت
عوامل تاثیر گذار در بازار فارکس
بازار فارکس بازار ارزهاست و دولت‌ها و بانک‌های مرکزی تمرکز زیادی روی این بازار دارند. اگر اندکی، نرخ ارز بالا و پایین شود، کشورها و اقتصادها بهم می‌ریزند و مردم شورش میکنند. پس این بازار، برای دولت‌ها بسیار مهم و حیاتی است.
برای شناخت بیشتر عوامل تاثیرگذار در بازار فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
علاوه بر این در تجارت بین المللی، بازار فارکس نقش بسیار مهمی دارد.
چندی پیش دونالد ترامپ رئیس جمهور آمریکا اعلام کرد: جفت ارز یا برابری یورو به دلار بالا است و برای بهبود روابط، باید این عدد کاهش یابد. طبق این نظر، بازار موجی نزولی به خود گرفت و قیمت یورو به شدت کاهش یافت.
بازار فارکس بازاری است که مستقیما به اقتصاد و کامروایی یک ملت بستگی دارد. پس قطعا دولت‌ها توجه بسیاری به این بازار میکنند.
اقتصاد کلان
مهم‌ترین و بزرگترین عامل اثر گذار در بازار فارکس سیاست‌های اقتصاد کلان است.
برای درک هر چه بیشتر مفهوم اقتصاد کلان، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
اقتصاد کلان مربوط به اقتصاد تمامی کشور است. مسائل مهمی چون نرخ بهره، نرخ تورم، نرخ بیکاری و سیاست‌های پولی و مالی را در برمی‌گیرد.
تمامی بخش‌های اقتصاد کلان در بازار فارکس تاثیر مستقیم می‌گذارند نرخ برابری ارزها(نرخ جفت ارزها) را مشخص میکند.
به عنوان مثال: در سال ۲۰۰۹ بعد از رکود بازارهای مالی و بحران جهانی، بانک مرکزی آمریکا تصمیم گرفت نرخ بهره را به کمترین حد ممکن یعنی ۰٫۲۵% نگه دارد. در پی این تصمیم نرخ طلا و سایر ارزها در مقابل در برابر دلار رشد کرد و دلار ضعیف شد.
نرخ بهره
نرخ بهره قیمت پول است.
به عنوان مثال: من الان به شما ۱۰۰۰ دلار قرض می‌دهم و شما تعهد می‌دهید سال دیگر پول من را به علاوه بهره آن پرداخت نمایید.
مثلا: اگر نرخ بهره ۰٫۲۵% باشد، شما سال دیگر ۱۰۰۰ دلار به علاوه ۲٫۵ دلار به عنوان بهره پرداخت می‌نمایید.
اما چرا اینقدر نرخ بهره مهم است؟
اگر نرخ بهره کم باشد مردم تمایل دارند ارز بانک‌ها وام بگیرند و آن را در کسب و کارها سرمایه گذاری کنند. این که مردم با بهره کم وام بگیرند و کسب و کار راه‌اندازی کنند اتفاق خوبی است.
اما اگر نرخ بهره بالا باشد چه اتفاقی می‌افتد؟
کسانی که نیاز به پول و سرمایه دارند برای شروع کارشان، نمی‌توانند از بانک وام بگیرند. زیرا باید بیشتر از نرخ بهره سود کنند.
به عنوان مثال: ما ۱ میلیون دلار با نرخ بهره ۲۰% سالیانه از بانک وام می‌گیریم.
سر سال اگر ۲۰۰ هزار دلار درآمد داشته باشیم، فقط بهره قرض خود را داده‌ایم و هیچ سودی نکرده‌ایم و کسب‌و کار ما باید بین ۳۰ تا ۴۰ % سود بدهد تا بتوانیم ادامه بدهیم و پیدا کردن چنین کسب‌و کاری آسان نیست. پس مردم وام نمی‌گیرند و کسب‌و کارها رشد نمی‌کنند.
نرخ بهره یکی از مهم‌ترین بخش‌های اقتصادی هر کشور است که کنترل تنظیم آن بسیار مهم است و بر نرخ ارز کشور تاثیر مستقیم میگذارد.
نرخ تورم
نرخ تورم از شاخصی به نام شاخص قیمت مصرف کننده به دست میآید.
شاخص قیمت مصرف کننده
به طور مثال: ما در زندگی روزمره‌مان کالاهایی هم‌چون گوشت، مرغ، میوه و همچنین انرژی چون برق، گاز، بنزین و خوراک و پوشاک و مسکن و… مصرف می‌کنیم و برای زندگی‌مان ضروری است.
اگر تمامی این نیازها را در یک سبد جمع کنیم و سبدی درست کنیم که نشان‌دهنده تمامی این قیمت‌هاست، ما شاخص قیمت مصرف کننده درست کردیم.
این شاخص به ما نشان میدهد که به فرض سال گذشته این عدد ۱۲۰ بوده و امسال به ۱۳۰ افزایش یافته است.
این افزایش شاخص به معنی تورم است، یعنی امسال افراد باید پول بیشتری برای نیازهای روزمره‌شان بپردازند.
اما تورم خوب است یا بد؟
تورم (Inflation) نه باید زیاد باشد و نه کم. اگر تورم زیاد باشد زندگی برای مردم سخت می‌شود و اگر کم باشد نشان دهنده رکود است.
زیرا مردم خریدی نمی‌کنند که قیمت‌ها رشد کنند. پس تورم مهم است.
هنگامی که در کشوری تورم بیش از حد زیاد می‌شود، ارز آن کشور ضعیف می‌شود. این بدان معناست که افراد برای اینکه بتوانند خرید کنند باید پول بیشتری بپردازند. پس ارز ضعیف‌تری دارند.
اصولا در کشورهای بزرگ با افزایش تورم، نرخ بهره را افزایش می‌دهند تا بتوانند نرخ تورم را کنترل کنند.
گاهی اوقات تورم به دلیل درآمد بالای مردم و وضعیت خوب اقتصادی ایجاد می‌شود که خوب است.
به عنوان مثال: اگر نرخ بیکاری در کشور کم باشد و مردم بتوانند نیازهای خود را تامین کنند، هنگامی که درآمدشان افزایش پیدا کند، کالاهای بیشتری می‌خرند و تقاضا بیشتر می‌شود. در نتیجه قیمت‌ها افزایش می‌یابد.
اما اگر تورم قحطی نبود کالا و کمبود ایجاد شود به اقتصاد کمک نمی‌کند و بسیار مخرب است.
به عنوان مثال: در دهه ۷۰ میلادی با افزایش قیمت نفت، تورم در آمریکا سرسام آور شده بود و بسیار شرایط سختی را رقم زده بود. اما در سال‌های ۲۰۰۵ تا ۲۰۱۹ با رشد اقتصادی خوب و کاخش نرخ بیکاری، تورم ۲% بود و این میزان تورم خوب و قابل قبول بوده است.
نرخ تورم و نرخ بهره (Interest) از مهم ترین محرکه‌های اقتصاد کلان (Macroeconomics) در بازار فارکس هستند.
دیگر محرکه‌های بازار اقتصادی در بازار فارکس
علاوه بر موارد ذکر شده، محرکه‌های دیگری مانند نرخ بیکاری، به شدت در اقتصاد کشور و نرخ ارز در بازار فارکس تاثیر گذار است.
برای شناخت هر چه بیشتر محرکه‌های دیگر بازار اقتصادی در فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
نرخ بیکاری نشان دهنده سطح اشتغال در کشور است.
به عنوان مثال: نرخ بیکاری آمریکا در سال ۲۰۱۹ تقریبا ۳٫۸% بود که نرخ بسیار خوبی است.
این بدان معناست که ۹۶٫۲% مردم آمریکا که توانایی و تمایل به کار کردن دارند، مشغول به کار هستند.
آنها پول در میاورند و مصرف میکنند و پول را به چرخه اقتصادی بازمی‌گردانند.
علاوه بر نرخ بیکاری، عوامل دیگری مانند نرخ خرده فروشی، شاخص خرید مدیران و… هستند که در بازار فارکس و ارزها بسیار مهم و تاثیر گذارند.
حجم معاملات در بازار
عامل مهم و تاثیر گذار دیگری در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی، حجم معاملات معامله‌گران و نظر آنها درباره آینده ارز و یا سهامی است.
برای شناخت هر چه بیشتر نسبت به حجم معاملات در بازار فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
به عنوان مثال: اگر معامله گرانی که جفت ارز یورو به دلار معامله میکنند، با توجه به اخبار اقتصادی اروپا دیدگاه بدی راجع به این جفت ارز پیدا کنند و تمایل به خرید آن نداشته باشند، سبب ریزش قیمت می‌شود.
آنها ترجیح می‌دهند یورو به دلار را بفروشند و از پایین آمدن قیمت سود کنند.
اینکه معامله‌گران در بازار چه نظری دارند، چه فکری میکنند و چه احساسی درباره آینده دارند بسیار در روند بازار تاثیر گذار است.
گاهی اوقات اخبار اقتصادی قبل اینکه اعلام شوند، پیش‌خور می‌شوند. یعنی قبل از اعلام خبر، معامله‌گران آن را پیش بینی میکنند و بازار حرکت خود را انجام میدهد.
زیرا بازار مجموعه‌ای است از احساسات و افکار معامله گران، که درباره آینده اقتصاد و کشور دارند.
گاهی اوقات اخبار لحظه‌ای می‌تواند بر نظر معامله گران تاثیر بگذارد و قیمت‌های بازار فارکس را جابهجا کند.
به عنوان مثال: با گمانه‌زنی‌ها درباره جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا، نرخ ارز پوند به شدت کاهش یافت و تاثیر عمیقی بر بازار فارکس گذاشت.
گاهی اوقات اخبار الزاما اقتصادی نیستند، اخبار سیاسی و جنگ و هر نوع خبر دیگری می‌تواند بر نظر معامله‌گران تاثیر بگذارد و قیمت را جابهجا کند.
موفقیت در بازار فارکس
برای موفقیت در بازار فارکس باید با یک سری از اصول بازار آشنا شویم.
اگر قصد دارید در بازار فارکس به موفقیت دست پیدا کنید، در ادامه با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
ما باید رمز موفقیت معامله‌گران بزرگ را بدانیم و از تجربیات آنها استفاده کنیم.
برای موفقیت در بازار فارکس چند مهارت لازم است که در زیر به اختصار راجع به آنها توضیح داده‌ایم:
- تحلیل تکنیکال (Technical Analysis)
- تحلیل فاندامنتال (Fundamental Analysis)
- روش و استراتژی معامله کردن (Methods & Strategies for Trading)
- قوانین موفقیت و روانشناسی (Laws of Success & Psychology)
تحلیل تکنیکال
تحلیل تکنیکال، بررسی نمودارها و حرکات قیمت برای یافتن آینده قیمت است.
یا به عبارتی روشی برای پیش‌بینی قیمت در بازارها، بر اساس مطالعه و بررسی تاریخچه قیمت و حجم معاملات در آن بازار است.
در تحلیل تکنیکال به دنبال روندهای بازار، الگوهای ایجاد شده نمودار و نقاط حساس در قیمت هستند.
زیرا با بررسی این حرکات معامله‌گران می‌توانند راجع به آینده قیمت به نتایج بهتری برسند و سود بیشتری کسب بکنند.
تحلیل فاندامنتال
برای موفقیت در بازار فرکس این تحلیل بسیار مهم است زیرا تحلیل فاندامنتال نبض بازار فارکس را اندازه گیری میکند.
برای شناخت از موضوع تحلیل فاندامنتال، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
تاثیر نرخ بهره در ارزها، تاثیر نرخ تورم، سیاست‌های پولی و مالی دولت، میزان عرضه ارز در بازار و هزاران مطالب دیگر را در تحلیل فاندامنتال بررسی میکنند تا بهترین معامله انجام شود.
یادگیری و تسلط بر تحلیل فاندامنتال در حدی اهمیت دارد که افراد بزرگی مانند “وارِن بافِت” یادگیری این تحلیل را به تمامی معامله گران و افرادی که می‌خواهند در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی فعالیت کنند، توصیه میکنند.
روش و استراتژی معامله کردن
اینکه ما تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیریم بسیار خوب است و می‌تواند به موفقیت ما کمک شایانی کند، اما تنها این دو تحلیل کافی نیست و این تنها شروع و یا نیمی از ماجراست.
جهت درک بیشتر روش و استراتژی معامله کردن در فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
در بازار فارکس تحلیل کردن یک چیز است و معامله‌کردن چیز دیگری.
گاهی اوقات ما تحلیل می‌کنیم و پیش بینی می‌کنیم که قیمت طلا افت میکند، اما هم‌چنان خرید طلای خود را نگه می‌داریم!
گاهی اوقات ما می‌دانیم که جفت ارزی مناسب خرید نیست، اما احساسی می‌شویم و آن را می‌خریم!
حتی گاهی اوقات می‌دانیم حجم بالا سبب ضرر است، اما این کار را هم انجام می‌دهیم.
چرا؟
آیا ما تحلیل کردن بلد نیستیم؟
آیا باید کتاب‌های بیشتری بخوانیم؟
آیا مشکل‌مان در تحلیل است یا در معامله‌کردن؟
قطعا به شما می‌گوییم مشکل در معامله‌کردن است.
زیرا تحلیل کردن یک کار منطقی است، و هیچ احساسی در آن دخیل نیست. اما معامله‌کردن کاری است که احساس کاملا در آن دخیل است.
ما می‌دانیم اشتباه است اما هیجان زده می‌شویم.
ما می‌دانیم نباید معامله را هنگامی که صبر نکردیم بست، اما این کار را می‌کنیم.
چرا؟
چون می‌ترسیم، چون هیجان زده می‌شویم و نظم معاملاتی نداریم.
مهم‌تر از اینکه تحلیل‌ها را یاد بگیریم، این است که چگونه از آنها استفاده کنیم. چگونه وارد معامله شویم و کی معامله خود را ببندیم؟
آیا دیدگاه ما بلند مدت است؟ آیا دیدگاه ما کوتاه مدت است؟ آیا مدیریت سرمایه کرده‌ایم؟ آیا…؟
پس علاوه بر آنکه باید تحلیل را یاد بگیریم، باید معامله کردن را هم یاد بگیریم.
یک معامله‌گر موفق نظم معاملاتی دارد، برای خود قوانینی دارد که طبق تجربه بدست آمده و همواره طبق دستور العمل، عمل میکند. او یک استراتژی دارد. بنابراین انتخاب استراتژی ، روش معامله کردن و مدیریت سرمایه در بازار فارکس بسیار مهم است.
زیرا گاهی اوقات ما تحلیل بلدیم، اما مدیریت سرمایه و معامله کردن را بلد نیستیم و در آخر بازنده‌ایم!
باید استراتژی و روش معامله‌کردن را بیاموزیم.
قوانین موفقیت و روانشناسی
در هر کاری می‌خواهید موفق شوید از بزرگان آن الگو بگیرید.
برای اینکه بفهمید قوانین موفقیت و روانشناسی چه میزان در فارکس اثرگذار هستند، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
در بازار فارکس هم، مانند دیگر مشاغل، افراد موفق زیادی وجود دارند که الگو و سرمشق تمامی معامله‌گرانند.
افرادی مانند جِسی لیورمور (Jesse Livermore) و ویلیام دلبرت گان (William Delbert Gann) و وارن بافت (Warren Buffett) و…
فارکس یک کسب‌و کار است، یک شغل است، یک بازار بزرگ است و قطعا در این بازار قوانین موفقیت بسیار مهم هستند.
قوانینی مانند صبر، تعیین هدف، برنامه ریزی، یادگیری مداوم، نظم، شکست و آموختن از آن و هزاران قوانین دیگر که در این بازار مانند تمامی کسب‌و کارهای دیگر جریان دارد.
پس به عنوان معامله‌گر و کسی که هدف و قصد دارد که در این بازار موفق شود، باید به نظم شخصی و پیشرفت شخصی خود اهمیت دهیم.
مهم ترین عامل شکست در بازار فارکس ندانستن و کنترل نکردن احساسات است. ما باید که از روانشناسی خود به نفع خود استفاده کنیم.
موفقیت در فارکس یک شبه اتفاق می‌افتد! بله!
ما به شما می‌گوییم موفقیت در فارکس یک شبه اتفاق می‌افتد، منتها ممکن است ما‌ه‌ها و حتی سال، طول بکشد تا آن یک شب از راه برسد! مسئله این است! و طی این مدت شما با یادگیری، مداومت، داشتن هدف و تلاش به آن شب خواهید رسید.
بازیگران بازار فارکس
بازار فارکس بازار بورس بین المللی است که روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار ($ ۵ trillion) در این بازار جابهجا می‌شود. این عدد ۵۰ برابر معاملات روزانه بازار بورس آمریکا (بزرگترین بازار بورس سهام دنیا) است.
برای شناخت بازیگران و مهره‌های بازار اصلی فارکس، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
بازیگران و مهره‌های بازار اصلی فارکس
بانک های مرکزی دنیا
بزرگترین بازیگران بازار فارکس بانک‌های مرکزی دنیا هستند که از بازار فارکس برای کنترل نرخ ارز در کشورشان استفاده میکنند.
به عنوان مثال: هنگامی که ارز کشورشان ضعیف می‌شود، با حجم زیادی شروع به خرید ارز در بازار فارکس میکنند و به نرخ ارزشان کمک میکنند.
موسسات مالی و بانک ها
علاوه بر بانک ها، موسسات مالی و سرمایه گذاری و همچنین بانک‌های تجاری در بازار فارکس فعالیت میکنند و در این بازار به کسب سود می‌پردازند.
بزرگ ترین مدیران سرمایه گذاری دنیا و صاحبان صندوق های پوششی (Hedge Funds) بزرگ در بازار فارکس مشغول هستند و حجم زیادی در این بازار دارند.
شرکت های تجاری
شرکت های تجاری بزرگ و بین المللی که در کشور های مختلف فعالیت میکنند از بازار فارکس برای خرید و فروش ارزهایی که دارن استفاده میکنند.
به عنوان مثال: شرکت بنز هنگامی که در آمریکا محصولات خود را میفروشد دلار دریافت میکند و نیاز دارد این دلار را به یورو تبدیل کند. پس وارد بازار فارکس می‌شود و در حساب فارکس خود جفت ارز یورو به دلار میخرد.
معامله گران خرد
و آخرین دسته از بازیگران بازار فارکس معامله گران خرد هستند که برای کسب سود و معامله وارد بازار فارکس می‌شوند.
این معامله‌گران که میلیون‌ها انسان از سراسر کره زمین هستند، در بازار فارکس نقش زیادی دارند و می‌توانند در بازار تاثیر گذار باشند
هم اکنون شما هم می‌توانید به این بازار، یعنی بزرگترین بازار مالی دنیا، فارکس بپیوندید و هزاران دارایی را معامله کنید.
در این مقاله ما کامل و مفصل راجع به بازار فارکس اصلی و مرجع صحبت کردیم و به دیگر بازار های مالی مانند بازار آتی و CFD، فقط اشاره کردیم.
این بازارها را، مردم به نام بازار فارکس می‌شناسند که در ادامه به شکل مفصل این دو بازار را توضیخ داده و بررسی می‌کنیم.
مهم‌ترین نکته راجع به این بازارها این است که کارگزاران بازار فارکس، معاملات در این بازارها را هم انجام می‌دهند.
بازار آتی، آینده (Future)
برای درک بهتر این مطلب ابتدا به سراغ بازار سهام و اینکه بازار سهام چیست و چگونه شکل گرفت، می‌رویم.
بازار سهام یا بازار بورس
هنگامی که می‌خواهیم در بازار بورس سرمایه گذاری یا فعالیت کنیم و آنلاین پول دربیاوریم، باید بدانیم پایه بازار بورس چیست و چگونه به وجود آمده است.
در این قسمت می‌خواهیم پایه بازار بورس را بررسی کنیم و با اسرار این بازار آشنا شویم که قطعا برایتان جالب و سرگرم کننده است.
با ما همراه باشید…
بازار تجارت و بورس در سالیان دور
از زمان های دور کشاورزان، صنعتگران، تاجران و همه اقشار جامعه برای خرید و فروش کالاها و دارایی‌های مورد نیاز خود به نزدیک‌ترین بازارهای محل خود می‌رفتند و معامله می‌کردند.
برای آشنایی بیشتر با بازار تجارت و بورس در سالیان دور، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
به عنوان مثال: یک کشاورز گندم خود را به بازار می‌آورد و نانوا این گندم را از او می‌خرید و به نان تبدیل می‌کرد و تجارت خود را می‌چرخاندند.در این میان عده‌ای بودند که نه تولید کننده بودند و نه مصرف کننده. در حقیقت نه کشاورز بودند که گندمی را بفروشند و نه نانوایی که آن را بخرند. بلکه صرفا در این بازار خرید و فروش می‌کردند.
اگر فکر می‌کردند گندم گران می‌شود و از آن سود کسب میکنند، آن را می‌خریدند یا اگر خبری به آنها می‌رسید که تولید برنج قرار است زیاد شود همه برنج خود را می‌فروختند.در حقیقت این افراد دنبال سرمایه گذاری بودند و پول زیادی داشتند.
یافتن راه جدیدی برای ثروتمند شدن در بازار بورس
بعد از سال‌های زیاد تجارت، این‌گونه فکری به سرشان زد: دیدند که یک مرد جوان و خلاقی هست که می‌رود از شهری دور طلا می‌آورد و آن را تزئین میکند و به مردم میفروشد و درآمد خوبی دارد.
پس گفتند به جای آنکه برویم کالایی را بخریم و نگه داریم تا گران شود، برویم در تجارت این مرد سهیم شویم. پول‌مان را به او می‌دهیم تا با پول ما طلاهای بیشتری بخرد و کارگاهش را گسترش دهد و از فروشی که دارد، سهمی ببریم.
پس رفتند و با مرد قراردادی بستند تا در ازای ۱۰۰ دینار طلا، در نصف سود فروش این مرد شریک و سهیم شوند.
از اینجا پایه شراکت، سرمایه گذاری و سهام داری گذاشته شد.
عده‌ای دیگر دیدند این کار خوب است و مردم کوچه و خیابان در کارهای کشاورزی، صنعت و تجارت سرمایه گذاری کردند و به ازای پول خود برگه‌ای دریافت می‌کردند که برگه “شراکت” نام داشت. که همان سهام امروزی است.
ظهور بازار های بورس
با گسترش این نوع بازار دولت‌مردان به فکر افتادند که چگونه میتوان این بازار را بیشتر گسترش داد و سرمایه‌ی سهام داران را از آسیب و بلا حفظ کرد.
ظهور بازارهای بورس را در ادامه با مقاله آموزش مقدماتی فارکس بخوانید.
پس این‌گونه شد که آمدند بازاری ایجاد کردند که صنعت‌گر و کشاورز می‌توانستند زیر نظر دولت مقداری از سهام تجارت خود را میان مردم عرضه کنند و در ازای آن پولی دریافت کنند و تجارت خود را گسترش دهند و صاحبان سهام را در سود و زیان خود شریک کنند.
این‌گونه شد که بزرگترین بازار تاریخ بشر به وجود آمد و بازار بورس نام گرفت.
این بازار که قدمتی چند صد ساله دارد، امروزه در تمام دنیا رواج دارد و مردم می‌روند سهام های شرکت های مختلف را باهم معامله میکنند و می‌خرند و می‌فروشند.
عده‌ای نظر مثبتی راجع بع شرکت اپل و گوشی‌های آیفون دارند پس سهام آن را تقاضا میکنند و عده‌ای دیگر نظر مثبتی به آینده این شرکت ندارند پس سهام خود را به دیگری می‌فروشند و این حجم عرضه (Supply) و تقاضا (Demand) قیمت در بازار را معلوم میکند.
طبق اعلام بانک جهانی معاملات بورس بین المللی پیشرفت عجیبی داشته و در سال ۲۰۱۷ $ ۷۷ trillion سهام دنیا معامله شده است.
و اما بازار آتی چگونه به وجود آمد
همان‌طور که بازار سهام گسترش پیدا می‌کرد و مردم و شرکت‌های مختلف به این بازار ورود می‌کردند، عده زیادی با سرمایه گذاری‌های کوچک ثروتمند شدند و اسم و رسمی پیدا کردند، نظر این ثروت‌مندان به بازار نوپایی جذب شد که ویژگی‌های درآمدزایی فوق‌العاده‌ای داشت.
برای اطلاع از چگونگی به‌وجود آمدن بازار آتی، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید.
از گذشته‌های دور کشاورزان و صنعتگران درگیر عدم اطمینان در رابطه با قیمت نهایی محصولات خود بوده‌اند و نمی‌دانستند وقتی محصولات‌شان آماده می‌شود به چه قیمتی می‌توانند بفروشند.
مثلا کشاورزی که چندین تن گندم زر کشت دارد و الان نمیتواند محصول را بفروشد، با خودش می‌گوید من تا الان ۱۰,۰۰۰ دلار خرج کردم و اگر کل محصولاتم را به قیمت ۲۵,۰۰۰ دلار بفروشم،سود خوبی میبرم و خشنودم. ولی تا زمانی که محصولاتم آماده نباشد که نمی‌توانم آنها را بفروشم.
در همین زمان هم نانوایی بود که فکر می‌کرد که برای شش ماه آینده نیاز به چندین تن گندم دارد و چه بهتر که همین الان ریسک بالا و پایین شدن قیمت را از بین ببرد. مخصوصا اگر فکر کند بر اثر طوفان و سرما ممکن است گندم‌ها از بین بروند، کمیاب شوند و قیمت افزایش یابد. پس الان پس الان باید برود گندم را بخرد. ولی فضای زیاد برای نگهداری گندم را چه کند؟
انگار شدنی نیست…
پس چه کار باید کرد؟
پس فکر کردند و با هم قراردادای بستند. گفتند شش ماه دیگر در اول بهار، کشاورز باید ۱۰۰۰ گونی گندم به نانوا تحویل بدهد. نانوا هم برای ایجاد این قرارداد، مقداری از مبلغ قرارداد را نزد کشاورز بیعانه میگذارد.
قیمت هر گونی گندم چگونه محاسبه می‌شود؟
به راحتی،در شرایط عادی تقریبا به اندازه قیمت امروز (روز عقد قرارداد) هر گونی گندم
اگر قیمت افزایش یافت چه؟
کشاورز می‌بایست طبق مبلغ قرارداد بسته شده گندم را تحویل دهد.
اگر قیمت کاهش یافت چه؟
نانوا می‌بایست طبق مبلغ قراردادی که بستند گندم را تحویل بگیرد.
این قرارداد بین نانوا و کشاورز بسته شد و هیچ گونه نظارت دولتی نداشت. تنها ایرادش این بود که اگر انتهای قرارداد، کشاورز گندم را تحویل نمی‌داد یا نانوا می‌توانست با قیمت پایین‌تری گندم تهیه کند و از کشاورز گندم را تحویل نمی‌گرفت، طرف مقابل کاری از دستش برنمیامد.
به مرور زمان افراد زیادی به این نوع قراردادها روی آوردند.
تاجران نفت و مس، کشاورزان و عده زیادی از مردم نیازهای خود را با این قراردادها رفع کردند.
گسترش بازار آتی در دنیا
بعد از مدتی که تعداد قراردادها زیاد شد، عده‌ای به تعهد خود وفا نمی‌کردند و قرارداد را فسخ می‌کردند.
دولت وارد عمل شد.بازاری به وجود آورد که این قراردادها را در اندازه‌های استاندارد و با نظارت مستقیم دولت ارائه می‌داد و کسی نمی‌توانست سر دیگری کلاه بگذارد.
قراردادی که خاج از نظارت دولت بو قرارداد Forward و قراردادی که دولت به وجود آورده بود Future نام داشت.
ورود مردم به بازار آتی
به مرور زمان افرادی که در بازار بورس بودند، سهام خرید و فروش می‌کردند و به دنبال رویای ثروتمند شدن بودند وارد بازار فیوچر شدند. عده‌ای هم که در بازار بورس به رویای خود رسیده بودند، وارد این بازار شدند و در کنار سهام، کالاهای مختلفی را نیز معامله می‌کردند.
آنها نه کشاورز بودند و نه نانوا. ولی به خوبی می‌دانستند از هر بازاری چگونه استفاده کنند که پول خوب دربیاورند.
چگونه؟
تاجر فکر میکند بنا به دلایلی قیمت گندم پایین میآید، پس می‌رود و قراردادی می‌بندد که در شش ماه آینده ۱۰۰۰ گونی گندم، به قیمت امروز تحویل دهد.
امروز قیمت هر گونی گندم ۵ دلار است و هنگام تحویل قیمت شده، گونی‌ای ۲ دلار.
پس چه کار میکند؟
می‌رود گندم به قیمت گونی‌ای ۲ دلار میخرد و به کسی که قرارداد را با او بسته گونی‌ای ۵ دلار میفروشد و ۳۰۰۰ دلار سود میکند. راحت است نه؟!
البته امروزه خیلی از قراردادها تسویه نقدی می‌شوند و نیازی به تحویل کالا نیست.
ویژگی های فوق العاده بازار آتی و فیوچر
۱٫اولین و مهم‌ترین ویژگی قرارداد فیوچر این است که شما می‌توانید روی پایین آمدن قیمت کالا سود کنید.
یعنی جای کشاورز باشید.
چگونه؟
شما کشاورز نیستید و گندمی ندارید اما قراردادی می‌بندید و ۱۰۰۰ گونی گندم می‌فروشید و زمان سررسید که می‌شود، شما به قیمت پایین‌تر می‌خرید و به قیمت بالاتر می‌فروشید.
۲٫شما درصدی از مبلغ قرارداد را بیعانه می‌گذارید و لازم نیست اندازه کل مبلغ قرارداد پول بگذارید.
مثلا شما اگر می‌خواهید ۱۰۰۰ گونی گندم بخرید یا بفروشید و قیمت، گونی‌ای ۵ دلار باشد، لازم نیست شما ۵۰۰۰ دلار بگذارید که بتوانید معامله کنید. فقط کافیه ۱۰۰ دلار را به عنوان بیعانه بگذارید تا بتوانید این معامله را انجام دهید.
وقتی سود کردید روی ۵۰۰۰ دلارتون سود می‌کنید، نه روی ۱۰۰ دلار.
۳٫این قراردادها کاملا زیر نظر نهادهای قانونی بین المللی است و استانداردهای مشخصی دارد.
۴٫همه قراردادها سررسید دارند. از ۳ ماه تا چند سال. اما همه قراردادها روزی منقضی می‌شوند.
۵٫تسویه قراردادها: هم می‌شود کالا را تحویل داد، و هم میتوان اختلاف قیمت، قیمت قرارداد و قیمت الان را به صورت نقدی تسویه کرد. که الان اصولا تمامی قراردادها نقدی تسویه می‌شوند.
چه چیزهایی را میتوان در بازر آتی معامله کرد؟
- تمام کالاهای کشاورزی
- حیوانات مانند گاو و گوسفند و خوک و…
- کالاهای صنعتی مانند مس، روی، نفت و گاز
- فلزات گران‌بها مانند طلا، نقره و پلاتینیوم
- و هزاران دارایی دیگر
در طول تاریخ افراد زیادی مثل جسی لیورمور در بازار آتی حضور داشتند و از بزرگترین ثروت‌مندان دوره خود شدند.
جسی علاقه زیادی به معاملات ذرت داشت. هنگامی که از روستا آمد در یک کارگزاری فعالیت می‌کرد تا اینکه وارد معاملات آتی شد و تاجر بزرگی شد.
هم اکنون بزرگترین بازار معاملات فیوچر، بازار شیکاگو و لندن هستند.
همه روزه میلیاردها دلار پول جا به جا می‌شود و افراد زیادی ثروتمند می‌شوند.
و اما بازار CFD چیست؟
CFD به معنای معامله برای اختلاف است (Contract for difference)
برای درک هر چه بیشتر بازار CFD، با مقاله آموزش مقدماتی فارکس همراه باشید
همانند بازار فیوچر است و یک تفاوت عمده و همچنین آپشن اضافی دارد.
بازار فیوچر تنها یک ایراد دارد.
فکر کنید تاجری ۱۰۰۰ گونی گندم را برای شش ماه آینده به قیمت گونی‌ای ۵ دلار فروخته است. الان باید گونی‌ای ۸ دلار بخرد و به خریدار تحویل دهد. یا اینکه مابه التفاوت را، ضرر و زیان بپردازد.
با اینکه می‌داند قیمت گندم ماه دیگر پایین میآید و می‌تواند سود کند، کاری نمیتواند بکند و مجبور است تن به ضرر دهد. چون تاریخ سررسید قرارداد فرا رسیده است.
پس ایراد بازار آتی این است که در تاریخ سررسید، قرارداد فسخ می‌شود و دو طرف باید باهم تسویه کنند.
آن کسی که ضرر میدهد اگر بداند دو ماه دیگر قیمت پایین میآید و سود میکند، برایش فسخ و پایان این قرارداد اصلا خوشایند و مطلوب نیست.
پس چگونه این مشکل را میتوان حل کرد؟
پس سررسید قراردادها را برداشتند.
هرکسی می‌توانست تا هر زمانی که می‌خواست معامله خود را نگه دارد و یا قرارداد را ببندد و سود خود را دریافت کند.
به این شکل دریچه جدیدی رو به بازار های مالی و معامله گران باز شد.
آنها دیگر مجبور نبودند اضطراب سررسیدقرارداد را داشته باشند و تا هرچقدر که می‌خواستند، می‌توانستند صبر کنند.
مزیت‌های بازار CFD
- مانند بازار فیوچر امکان فروش نیز وجود دارد
- استفاده از اهرم
- قرارداد ها سررسید ندارند و می‌توانند تا هر موقع که بخواهند آنها را نگه دارند
قراردادها چگونه تسویه می‌شوند؟
دیگر خبری از دردسر های تحویل نیست و همه قراردادها نقدی تسویه می‌شوند.
چه چیزهایی را در بازار CFD میتوان معامله کرد؟
همه چیز…
- سهام‌های شرکت‌های مختلف
- تمامی کالاها
- شاخص‌های سهام
- اوراق قرضه
- و هر چیز دیگری که فکرش را بکنید…
به عنوان مثال: تاجر ما فکر میکند شرکت گوگل در سال‌های آینده سیر نزولی دارد و می‌خواهد از پایین آمدن قیمت سود کسب کند.
حالا باید چکار کرد؟
در بازار سنتی سهام که نمیتواند این کار را بکند.چون فقط باید سهام را بخرد و نگه دارد و نمی‌توان روی پایین آمدن قیمت سود کرد.
پس در بازار CFD قرارداد گوگل را میفروشد. در بازار قراری میگذارد که هنگامی که بخواهد تسویه کند، اختلاف امروز و روز تسویه را به بازار بپردازد یا از بازار بگیرد.
تاجر سهام گوگل را در قرارداد CFD روی قیمت ۱۵۰ دلار به ازای هر سهام میفروشد. حالا قیمت سهام به ۱۰۰ دلار کاهش یافته است و روی هر سهام ۵۰ دلار سود میکند و معامله را می‌بندد.
به همین سادگی!
امروزه بازار های CFD شرایط خوبی را برای تاجران و صنعتگران مختلف ایجاد کرده‌اند. هزاران نوع ابزار معاملاتی به مشتریان عرضه میکنند که هم می‌توانند ریسک خود را پوشش دهند و هم روی آنها معامله کنند و سود کلانی کسب کنند.
همان‌طور که می‌بینید مقاله جامع آموزش مقدماتی فارکس به پایان رسید. شاید سوالات زیادی در ذهن شما وجود داشت که به آن به خوبی پاسخ دادیم و سوالات دیگری هم برایتان ایجاد شده که توصیه می‌کنیم به مقالات آموزشی سایت ما سر بزنید تا جواب آنها را هم دریافت کنید.
مطمئنا دانستن مقدمات برای شروع بسیار عالیست و به شما کمک زیادی خواهد کرد. بعد از خواندن این مقاله باید به سراغ آموزش پیشرفته فارکس بروید و به شما پیشنهاد می‌کنیم که حتما این مقاله جامع از سایت را مطالعه کنید.
۲ دیدگاه
بازتاب ها: همه چیز درباره فارکس - کسب درآمد از اینترنت با امین عارفی
بازتاب ها: آموزش پیشرفته فارکس - کسب درآمد از اینترنت با امین عارفی